Le métier de conseiller financier est un métier qu’on rencontre souvent dans les établissements financiers tels que les banques, les sociétés de gestion de patrimoine, mais on trouve aussi des conseillers financiers indépendants. En quelques mots, le conseiller financier est la personne qui gère en quelque sorte votre argent à votre place. Pour ce faire, il suit le mouvement de votre patrimoine financière tout en vous conseillant sur les placements et les autres opportunités qui pourraient vous intéresser. Quelques détails à propos du conseiller financier indépendant.

La rémunération du conseiller financier indépendant dépend du résultat

Aujourd’hui, être conseiller financier indépendant est tout à fait possible. La première distinction à faire avec un conseiller financier salarié, c’est que la rémunération de l’indépendant se fait en fonction des résultats qu’il obtient à la suite d’une consultance faite par un client. D’ailleurs, plusieurs cabinets indépendants exercent dans le domaine, et l’on peut même en compter des milliers œuvrant dans la gestion de patrimoine.

Ses actions ne sont pas ordonnées par des objectifs prédéfinis

Mais en tant qu’indépendant, le conseiller financier ou consultant en finance est tout d’abord détaché de toute forme d’objectifs que leurs supérieurs hiérarchiques peuvent lui soumettre. C’est un consultant. Il n’est lié à aucun résultat de vente préfixé par son hiérarchie, qui est cadré généralement par l’écoulement d’un certain nombre de produits financiers dispensés au niveau de l’institution financière où il travaille, comme ce qui est le cas des conseillers financiers travaillant auprès des banques par exemple.

L’objectif du conseiller financier indépendant consiste à satisfaire son client

Ses objectifs s’articulent plutôt sur deux points : opter pour les meilleures options qui soient en ce qui concerne le placement financier de ses clients, et acquérir le maximum de clientèle pour aspirer à une meilleure rétribution de son travail. Le choix des produits qu’il peut de ce fait proposer à son client est très large, vu qu’il n’est pas limité par les produits disponibles auprès d’une seule institution financière.

satisfaction des clients

Par conséquent, le conseiller financier indépendant doit être au courant de toutes les informations économiques et financières au niveau national qu’international, pour éclairer son client et mieux argumenter ses propositions de placement. Il ne doit en aucun cas prendre position par rapport à tel ou tel produit, et il ne doit hésiter à relater les points forts et les points faibles du ou des produits qu’il propose. En quelques mots, il se doit d’être honnête, intègre, neutre et cela en primant l’intérêt de son client.

Un emploi qui requiert des qualifications spécifiques

Mais comme tout conseiller financier, l’indépendant doit avoir toutes les qualifications requises pour être un conseiller financier. Pour cela, il devra suivre diverses formations en vue d’obtenir une maîtrise des sciences et techniques comptables et financières, une maitrise en sciences de gestion, une maîtrise en gestion de patrimoine pour ceux qui veulent surtout se spécialiser dans ce domaine, un Master 2 en sciences juridiques et financières, un Master 2 en sciences politiques option « finance », un DUT en techniques de commercialisation, un BTS en négociation et relation client… et d’autres formations en rapport avec la banque, la finance et l’assurance. Bref, c’est un métier qui ne se fait pas au hasard.

18. juillet 2014 · Commentaires fermés sur Le gestionnaire de patrimoine · Categories: Emploi & carrière

Tout ce qui regroupe les biens représente un patrimoine, y sont inclus des droits et les actions financières. Ce patimoine a pu être hérité, réunis et transmis.
La gestion peut se faire tout seul ou par un professionnel. Si le patrimoine est important, demander l’aide de personnes ou d’organismes qui s’en occupent peut être un soulagement.
Car un patrimoine ne représente pas seulement une somme d’argent, il peut être aussi constitué de dettes et d’obligations. Un professionnel peut vous faciliter la vie.

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04. juin 2014 · Commentaires fermés sur Gérer efficacement son équipe en entreprise · Categories: Emploi & carrière

Une équipe performante

Avoir une équipe à son actif est une chose qui demande un sens des responsabilités et un esprit managérial très efficace. Toutes les entreprises ont un objectif commun, celui de faire de très bonnes recettes. Aussi chaque équipe a un but à atteindre et un rôle très important à jouer. Pour aider chaque membre de votre équipe dans l’accomplissement de sa tâche, vous devez assigner à chacun ses obligations en définissant les objectifs de tout un chacun. Ainsi, toute personne saura de manière exacte ce qu’elle est tenue de faire pour la bonne marche de l’entreprise. Vous pouvez très bien gérer vos équipes et vos tâches grâce aux logiciels de Tagetik. Un bon manager a la personnalité d’un dirigeant perspicace. Il doit alors évaluer la compétence de chaque membre de son équipe afin de découvrir les failles des uns et des autres. Il pourra de ce fait encourager les meilleurs et assister, encourager ceux qui le sont moins. Le dirigeant est tenu d’être une personne ouverte et disponible afin de permettre aux agents de venir en cas de besoin ou de difficultés.

 

Un leader exemplaire

Le manager ou dirigeant d’une équipe se distingue des autres grâce à des qualités qui lui sont propres. Ces qualités sont entre autres sa capacité relationnelle avec les autres, son intérêt pour ses employés et son sens de la responsabilité. Il établit facilement une communication avec son équipe et reste ouvert à toute nouvelle idée susceptible de jouer un rôle important dans la bonne marche de l’entreprise. Ses obligations étant nombreuses, le manager doit de temps en temps déléguer à une personne pour l’appuyer sur certaines de ses activités. Cet acte booste la confiance de ses employés et rehausse son image auprès d’eux. Le dernier volet à développer prend en compte la motivation de son équipe. Une équipe ne peut bien fonctionner que si elle est très bien motivée. De ce fait, le manager doit mettre en place des techniques ou stratégies qui auront pour mission principale de développer un bon esprit d’équipe. Organiser des sorties ou un atelier de team-building est un moyen efficace qui permettra de renforcer les liens entre les différents membres de votre équipe.

02. janvier 2014 · Commentaires fermés sur Quelles sont les solutions pour se mettre à son compte ? · Categories: Emploi & carrière

freelance

Pour se mettre à son compte, il existe différentes possibilités qui peuvent s’avérer plus ou moins adéquates financièrement selon le contexte et le projet. A chaque situation peut correspondre une option:

– S’inscrire en auto-entrepreneur

Le principal atout de ce statut réside dans le fait qu’il permet d’exercer une activité individuelle en parallèle à un contrat de salarié dans une entreprise, ou même en poursuivant des études. L’inscription se fait par le portail national des auto-entrepreneurs, sans frais. La comptabilité est très simple, et une exonération de cotisation foncière est appliquée durant l’année d’installation et les deux années qui suivent. More »